02.04.2025
Новости | весь раздел
Центробанк создаст базу по случаям мошенничества с картами клиентов
Центробанк разослал по всем банкам новую форму отчетности, в которой кредитные организации должны фиксировать все нарушения, связанные с использованием карт клиентов. Участники рынка должны отчитываться по новой форме уже с мая. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой проверку регулятора, сообщил газете «Известия» источник в Банке России.
Согласно новой форме отчетности, игроки должны будут ежемесячно предоставлять ЦБ данные о зафиксированных нарушениях при операциях, совершенных на территории России и за рубежом с использованием карт, эмитированных банком. Кроме того, в отчетность войдет информация о нарушениях с использованием карт зарубежных банков, которые удалось выявить российским кредитным организациям. Речь идет обо всех видах банковских мошенничеств: краже и использовании CVV-кода и данных с «пластика» в торговых сетях, мошеннических операциях в интернете, офисах банков, краже данных с помощью скимминговых устройств (накладок) в банкоматах.
«Регулятор планирует аккумулировать информацию, которая связана с типами нарушений, для того чтобы убедиться, что банки адекватно выстраивают свою систему безопасности, - комментирует предправления СДМ-банка Максим Солнцев. - ЦБ пытается классифицировать и упорядочить способы мошенничества. Регулятору важно не только знать, какое количество трансакций проводят с проблемами, но и определить категорию нарушений. Это позволит создать систему информирования и предупреждения участников банковского сообщества о появлении новых способов мошенничества».
Еще одна задача, которую хочет решить регулятор, - наладить информационный обмен между банками, отметил Солнцев. «Сейчас он работает не очень эффективно: если по потребительским кредитам игроки делятся друг с другом информацией с помощью созданной системы бюро кредитных историй, то в случае с картами этот механизм не налажен», - пояснил он.
По мнению экспертов, заполнение новой формы отчетности не будет слишком обременительным. Однако ряд банкиров считают, что сбор новых данных может осложнить работу банков и привести к дополнительным затратам.
«Заполнение новой отчетности - достаточно трудоемкая задача, особенно для банков с большими оборотами по картам, им на заполнение отчетности могут потребоваться усилия сразу нескольких сотрудников - возможно, целого отдела», - считает Александр Белышков.
Кроме того, многие банкиры заявили, что одной бумажной волокитой проблемы не ограничатся - «непредоставление отчетности повлечет проверки регулятора, которые могут иметь самые разные последствия».
Опасения регулятора, который хочет контролировать все нарушения, связанные с использованием карт, не беспочвенны, отмечает издание. Только за первый квартал прошлого года в России зафиксировали 362 случая установки скимминговых устройств на банкоматы, во втором квартале их число увеличилось на 30%. Кроме того, с 1 января следующего года вступают в силу нормы закона «О национальной платежной системе». В соответствии с ними банки в течение 24 часов будут обязаны возвращать на карты клиентов все средства по всем спорным операциям.
