Платежная система Qiwi боится оказать услуги россиянам, подпавшим под санкции США

Управляющая платежной системой Qiwi одноименная кипрская компания, присутствующая на американской бирже, может оказаться нарушителем введенных минфином США санкций против ряда российских граждан. О существовании подобного риска Qiwi сообщила в проспекте вторичного размещения акций на бирже NASDAQ.

В подобных документах традиционно присутствует перечень рисков, о которых компания считает нужным предупредить потенциальных покупателей своих ценных бумаг.

«Из-за специфики нашего бизнеса мы не всегда идентифицируем наших пользователей, когда этого не требует законодательство России по борьбе с отмыванием денег, - записано в проспекте компании. - Поэтому мы не всегда может отследить персон, входящих в список OFAC, и можем неумышленно оказать финансовые услуги людям, подпадающим под санкции».

The Office of Foreign Assets Control (OFAC) - управление по контролю за иностранными активами минфина США, отвечающее за списки иностранных лиц и компаний, против которых введены экономические санкции.

По российскому законодательству, максимальный размер анонимного перевода - 1 тыс. рублей в день (3 тыс. - по предоплаченной карте). До мая ограничение составляло 15 тыс. рублей в день. Общая сумма переводов за месяц не должна превышать 15 тыс. рублей (прежде - 40 тыс. рублей)

Как пояснили «Известиям» в Qiwi, для некоторых видов платежей, суммы которых не превышают законодательных ограничений, их система не требует ввода данных, которые могут служить идентификаторами пользователя и могут быть применимы для сверки их со списком лиц, попавших под санкции. Действительно, каждый, кто пользовался терминалом Qiwi, знает, что, к примеру, несколько сотен рублей для оплаты сотовой связи можно внести анонимно.

Юристы Cовета страховых агентов и брокеров США сообщили «Известиям», что санкции OFAC запрещают практически любые виды сделок с компаниями или лицами, против которых они введены. В том числе - поставки им всевозможных товаров или сервисов.

«Взнос денег в Qiwi автоматизирован, существует вероятность того, что подпадающих под санкции человек воспользуется платежной системой. И в результате под санкции попадет сама система», - говорит Сергей Зуйков, генеральный директор юридической компании «Зуйков и партнеры».

Однако, тот факт, что идентифицировать человека, внесшего небольшую сумму, практически невозможно, делает риск попадания QIWI под санкции ничтожно малым.

Напомним, в связи с присоединением Крыма к России правительство США в марте ввело санкции против ряда российских чиновников, парламентариев и руководителей компаний. Позднее список был расширен.