Центробанк разрешил банкам не проверять паспорта клиентов на сайте ФМС

Центробанк в качестве антикризисной меры поддержал предложение банкиров об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы. Из-за этого требования банки теряли каждого десятого клиента, пишут «Известия».

Отметим, что ЦБ и Росфинмониторинг ввели для банков требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС в марте 2014 года в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Согласно указанию, банки проверяли на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям - на сумму свыше 15 тыс. рублей).

За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: сотрудники банков могут быть оштрафованы на 10-30 тыс. рублей, а сами банки - на 50-100 тыс. За неоднократное нарушение указания к кредитным огранизациям могли применить и крайние меры - вплоть до приостановления операций, поэтому банки стараются все-таки проверять паспорта.

При этом банки столкнулись с рядом проблем: неполнотой базы ФМС и нестабильностью работы сайта службы. Тогда регулятор разрешил кредитным организациям отказывать в обслуживании гражданам, чьи паспортные данные на сайте ФМС сверить не получается. Банкиры подсчитали, что один из десяти клиентов, которые приходят в банк совершить операцию на сумму свыше 15 тыс. рублей, получает отказ в обслуживании.

По словам председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, такое положение дел недопустимо в сложившейся ситуации, когда из-за кризиса банки ведут борьбу за каждого клиента. Поэтому НСФР попросил ЦБ отменить для банков мартовские требования по проверке паспортов. Регулятор в условиях нестабильности на финансовом рынке пошел навстречу отрасли.

В то же время некоторые эксперты не понимают, в чем заключается антикризисность предложения отменить обязательную проверку паспортов. Наоборот они считают, что послабление как минимум спровоцирует рост мошенничества со стороны граждан, которые ринутся в банки за кредитами с фальшивыми или украденными паспортами.