ЦБ РФ отозвал лицензии еще у двух банков

Сегодня, 24 июня, Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух кредитных организаций - московских банков «МАСТ-Банк» и «ТЭСТ». Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.

В связи с проведением высокорискованной кредитной политики и неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток,  «МАСТ-Банк» не исполнял обязательства перед вкладчиками.

Одновременно кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую основания для осуществления мер по предупреждению банкротства и отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

В деятельности банка также установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в части порядка идентификации клиентов при осуществлении безналичных расчетов по их поручениям. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме, а также сомнительных транзитных операций.

Что же касается банка «ТЭСТ», то он также не соблюдал требования законодательства в области противодействия отмыванию отходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части порядка идентификации своих клиентов . «Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО КБ «ТЭСТ» не соответствовали требованиям Банка России», - добавляет Центробанк.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы Российской Федерации в крупных объемах. Кроме того, деятельность банка «ТЭСТ» была ориентирована на обслуживание клиентов, проводящих по своим счетам сомнительные транзитные операции. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

Сейчас в обеих кредитных организациях назначена временная администрация сроком действия до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.