Проекты: Версия для слабовидящих Чистый город HiTech Дача Реклама на ЦДИ
 12.07.2020

Бизнес / Банки  | весь раздел

Центробанк впервые за восемь лет пересмотрит признаки сомнительных операций

17.02.2020 11:31 ЦДИ, Псков

Банк России намерен существенно скорректировать перечень признаков сомнительных операций. Сейчас в этом перечне указано более 100 позиций. При этом список критериев не обновлялся на протяжении последних восьми лет, поэтому регулятор совместно с Росфинмониторингом решил исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения подозрительных операций. Об этом пишет издание РБК.

 

Если действия клиента банка не соответствуют хотя бы одной из них, банк может заблокировать счет, расторгнуть договор с клиентом или не проводить транзакцию, которую намеревался совершить клиент. 

Некоторые из изменений уже известны. Например, если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка - это уже должно насторожить банк. Такие действия могут считаться признаками сомнительной операции.

Центробанк также предлагает считать сомнительными случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Банк сможет отказаться проводить операцию, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание. Ранее Росфинмониторинг указывал на всплеск обналичивания с помощью нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов.

В перечень сомнительных могут попасть регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Но если поступления - это зарплата, пенсия, алименты, выплата возмещений по страховкам и другие юридически обоснованные действия, то такие переводы никто не имеет право заблокировать.

В списке сомнительных могут также оказаться дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов на счета разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также на счета физлиц, которые не являются родственниками.

 

Фото из открытых источников 



Распечатать:     Комментарии: 0

Как вы оцениваете ремонт псковских дорог в этом году?






смотреть результаты




Искать:
Где искать: Сортировать:






 

Читайте также

 

Читают




Обсуждают










Как вы оцениваете ремонт псковских дорог в этом году?






смотреть результаты


Loading...